Introducción, estrategias líderes y más

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Si bien suena como el nombre de una empresa de capital de riesgo, la inversión ESG no se trata de una empresa o aplicación específica. ESG significa medio ambiente, social y gobernanza. Los inversores con mentalidad ESG invierten su dinero en empresas en las que se sienten cómodos mientras obtienen beneficios saludables.

¿Le gustaría aprender más sobre las estrategias de inversión ESG y cómo incorporar mejor acciones con un sólido gobierno ambiental, social y corporativo en su cartera? Siga leyendo para descubrir cómo funciona, cómo agregar ESG a su cartera y qué aplicaciones son un camino rápido para los nuevos inversores ESG.

¿Qué es ESG?

  • E es para el medio ambiente: El medio ambiente no significa que solo inviertas en empresas comprometidas con la limpieza del medio ambiente. Esto significa que trabajas para involucrar a empresas con políticas estrictas sobre residuos, cambio climático, uso de recursos y provisión de productos y servicios amigables con el medio ambiente. Por ejemplo, los inversores de ESG evitan las empresas que fabrican o utilizan muchos combustibles fósiles. En cambio, podrían centrarse en empresas de fabricación que fabrican productos reciclados o reciclables, o que dependen de energías renovables.
  • S es para social: Estamos en un momento de muy alta conciencia social. Los inversores y clientes se centran cada vez más en empresas con políticas estrictas sobre igualdad y remuneración, prevención y educación del acoso sexual, abastecimiento ético y compromiso con importantes cuestiones de justicia social.
  • G significa gobernanza: La gobernanza se refiere a la forma en que se gestionan las empresas. Las empresas con un sólido gobierno corporativo trabajan para separar las funciones de presidente y director ejecutivo, mejorar la transparencia, incluir un liderazgo diverso y crear valor a largo plazo para los accionistas. Las empresas públicas suelen estar supervisadas por una junta directiva elegida por los accionistas. Estos directores tienen la tarea de crear las reglas de gobierno de la empresa que rigen la forma en que operan la junta directiva y los ejecutivos.

Estrategias de inversión relacionadas con ESG

Los inversores ESG pueden comprar acciones individuales, Exchange Traded Funds (ETF) o fondos mutuos o trabaje con un asesor de inversiones que se especialice en ESG.

Aquí hay una instantánea de las estrategias de inversión ESG:

  • Cepo: Las aplicaciones de inversión de negociación de acciones facilitan la creación de una cartera de acciones ESG. Busque compañías que cumplan con sus pautas de ESG. Luego compre acciones sin comisiones de la mayoría de los corredores. Encuentra el mejor corredor en línea para inversiones en acciones Aquí.
  • Medio: Tanto los fondos mutuos como los ETF ofrecen numerosas opciones para invertir en empresas ESG. Al igual que con todos los fondos, tómese el tiempo para revisar las comisiones del fondo, las inversiones subyacentes, el rendimiento histórico y el estilo de gestión antes de invertir. Aprender más acerca de Fondos mutuos vs. ETF Aquí.
  • Carteras gestionadas: Algunas aplicaciones de inversión, que manejan todas sus inversiones por usted, le permiten invertir solo en ESG, o al menos más en ESG que una cartera típica. Aquí están los Mejor Robo-Advisor para inversiones socialmente responsables.

Factores de inversión ASG

Cuán diferentes son las inversiones ESG

Las estrategias de inversión ESG no tienen por qué ser todo o nada. Mucha gente ya invierte en ESG y no se da cuenta. La estrategia ESG a menudo incluye una investigación adicional sobre las áreas ESG de una empresa antes de presionar el botón de compra.

Los inversores de ESG no quieren sacrificar beneficios al ponderar su cartera en comparación con las empresas de ESG. De hecho, a menudo ocurre lo contrario. Los estudios han demostrado que los fondos ESG han superado al mercado en general durante los últimos uno, tres, cinco y diez años.

La diferencia entre ISR, ESG e inversión de impacto

ESG no está solo en el mundo de las inversiones para intentar marcar la diferencia. Aquí hay dos estrategias de inversión adicionales que ponen el bien social en el centro de atención.

  • Inversión socialmente responsable (SRI): SRI compra empresas que están trabajando para generar rentabilidad financiera al tiempo que apoyan un cambio social positivo.
  • Inversión de impacto: Con la inversión de impacto, los inversionistas adinerados se esfuerzan por marcar una diferencia directa en sus dólares de inversión. Está invirtiendo significativamente en una empresa o proyecto que genera ingresos y ayuda al medio ambiente oa un grupo objetivo de beneficiarios.

Cómo las inversiones ESG reducen el riesgo

Si invierte en empresas con visión de futuro, también puede eliminar algún riesgo de su cartera. Por ejemplo, las empresas con políticas sólidas sobre el cambio climático pueden ser menos vulnerables a los efectos negativos del cambio climático en el futuro.

Y es probable que las empresas con buenas políticas sociales creen una base sólida de clientes habituales. Está escapando de historias halagadoras que derrocaron a directores ejecutivos y otros ejecutivos en algunas grandes corporaciones.

Se ha demostrado que las empresas con diferentes consejos de administración se desempeñan mejor que los consejos de administración homogéneos formados por viejos blancos. Al separar los roles de CEO y presidente de la junta, se pueden eliminar los conflictos de interés como los salarios exorbitantemente altos y los paracaídas de oro que no ayudan a los inversores.

Cuando lo suma todo, hay muchas buenas razones para invertir en ESG.

Ventajas y desventajas de la inversión ASG

Beneficios de ESG

  • El ESG ha superado al mercado durante la última década
  • Inversiones con las que puede sentirse cómodo
  • Bajo riesgo en algunas situaciones

Desventajas de ESG

  • Puede pasar por alto algunas oportunidades de inversión rentables
  • No todas las empresas que dicen ser ASG lo son en realidad
  • Requiere más investigación y diligencia debida

¿Es la inversión ESG adecuada para usted?

Si ha llegado tan lejos, probablemente la inversión ESG sea adecuada para usted. Dado que no existen reglas ESG oficiales, puede agregar inversiones ESG a su cartera con el tiempo sin perder su valor actual Invertir en acciones o revise radicalmente su estilo de inversión.

La inversión ESG ha funcionado bien, por lo que no hay razón para no invertir su dinero en acciones y fondos que generarán ganancias mientras hacen del mundo un lugar mejor. Es una situación en la que todos ganan para los inversores, las empresas y todos los demás en todo el mundo.

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